4990 الجريدة الرسمية عدد 7322 - 26 محرم 1446 (فاتح أغسطس 2024) المراقبة الاحترازية والرقابة الماكرو احترازية
3.1 المراقبة الاحترازية
المراقبة الاحترازية لقطاع التأمين
في إطار المراقبة الاحترازية على مقاولات التأمين وإعادة التأمين، واصلت الهيئة خلال سنة 2022 تنفيذ العديد من الإجراءات في إطار تنزيل ورش تحديث المراقبة طبقا للرؤية الاستراتيجية للهيئة في هذا المجال. وهكذا، شرعت الهيئة خلال هذه السنة في:
‹ تنفيذ آلية لتنقيط وتصنيف مقاولات التأمين وإعادة التأمن في إطار نظام المراقبة القائمة على المخاطر وذلك للسنة الثانية على التوالي. ويمنح استخدام هذه الآلية بالدرجة الأولى، إمكانية توجيه المراقبة نحو الأنشطة والممارسات التي من المحتمل أن تشكل أكبر المخاطر لمقاولات التأمين وإعادة التأمين. وهكذا، تم اعتماد هذه الآلية لتقييم الوضعية التقنية والمالية لمقاولات التأمين وإعادة التأمين خلال هذه السنة وبالتالي تصنيفها، وقد تم وضع برنامج لمراقبة هذه المقاولات على إثر هذا التقييم. ويبرز هذا البرنامج، الذي يرتكز على التقييم الأولي، طبيعة المخاطر لكل مقاولة ويحدد أنشطة المراقبة والإجراءات التي يتعين اتخاذها اتجاهها؛
‹ إطلاق وضع منصة الكترونية لنظام تنقيط وتصنيف مقاولات التأمين وإعادة التأمين المعتمد في إطار المراقبة القائمة على المخاطر. ويهدف هذا التطبيق إلى رقمنة النظام المذكور؛
‹ إدراج القوائم والتقارير الخاصة بعمليات التأمين وإعادة التأمين التكافلي عبر منصة تبادل البيانات وتمت هذه العملية عبر عدة مراحل بدءا من إعداد نماذج رقمية للقوائم والتقارير الملي B ووضع قواعد لضمان جودة المعطيات وترابطها إلى تحميل القوائم عبر المنصة الرقمية.
بالنسبة للمراقبة الدائمة لمقاولات التأمين وإعادة التأمين، اتخذت الهيئة الإجراءات التالية:
‹ إطلاق عملية تقييم نظام الحكامة بمقاولات التأمين وإعادة التأمين المنصوص عليه في التعليمة الجديدة المتعلقة بالركيزة الثانية للمرجع الجديد للملاءة المالية القائمة على المخاطر. تم على إثر هذه العملية إعداد تقرير عام وتقرير خاص بكل مقاولة على حدة؛
› المشاركة في الجمع التشاوري لمراقبي مجموعة دولية للتأمين وفي جمع تشاوري إقليمي للمراقبة (آسيا وأفريقيا)؛
ا طلب تقويم وضعية تغطية الاحتياطيات التقنية بالنسبة ل 5 مقاولات للتأمين وإعادة التأمين، تطبيقا بالخصوص لقواعد التوزيع والتحديدات؛
7 تجدر الإشارة إلى أن نظام تنقيط وتصنيف مقاولات التأمين وإعادة التأمين المعتمد في إطار المراقبة القائمة على المخاطر، والذي تم وضعه خلال السنة السابقة، قد جعل من الممكن القيام عمليات مراقبة قائمة على المخاطر والتي تتكون من تحديد عوامل الخطر التي تتعرض لها مقاولات التأمين وإعادة التأمين وكذا وضع آلية إشراف استباقية تعتمد على تصنيفات مقاولات التأمين وإعادة التأمين من أجل توجيه المراقبات نحو المقاولات والأنشطة الأكثر تعرضا للمخاطر.