الجريدة الرسمية(202ي ليولو 2( 1448 رحم 1ي - 7ر2م 7522 عدد 6126
التقرير السنوي - 2024 33 خريطة المخاطر التي تؤثر عى النظام المايل.
كام ساهمت الهيئة يف إصدار العدد الحادي عرش من التقرير السنوي حول الاستقرار المايل.
3.3 مكافحة غسـل الأموال ومتويل الإرهاب شــهدت ســنة 2024 مرحلــة جديــدة يف تعزيــز منظومــة مكافحــة غســل الأمــوال ومتويــل الإرهــاب (LBC/FT) يف قطــاع التأمينــات. ويف هــذا الإطــار، أنهــت الهيئــة برنامجهــا للمراقبــة الــذي يغطــي الفــرتة الممتــدة مــن يونيــو 2022 إىل أبريــل 2024، والــذي مكــن مــن إنجــاز مــا يــي:
إجــراء مهــام مراقبــة عــى الوثائــق شــملت جميــع مقــاوالت التأمــن وإعــادة التأمــن وكذلــك عينــة مــن وســطاء التأمــن؛
إجراء مهام مراقبة بعيـن المكان همت 4 مقاوالت تأمن وإعادة تأمن وكذا 31 وسيط تأمن.
وعقب هذه المهامت، قامت الهيئة بإرسال التقارير إىل الفاعلن المعنين بالمراقبة ونرش نتائج هذه المهامت.
ً ووضعــت الهيئــة مخططــا ً جديــدا ً للمراقبـــة يغطــي الفــرتة الممتــدة مــن أبريــل 2024 إىل مــارس 2025، مؤكــدة بذلــك مواصلــة جهودهــا يف مجــال مكافحــة غســل الأمــوال ومتويــل الإرهــاب. وقــد تــم إعــداد هــذا المخطــط بنــاء عــى تحليــل الاســتبيانات الســنوية التــي تــم ملؤهــا يف أبريــل 2024 مــن طــرف الفاعلــن الخاضعــن للمراقبــة.
ويركــز هــذا المخطــط عــى مهــامت موضوعيــة تهــم خصوصــا تجميــد الأصــول وتحديــد المســتفيدين الفعليــن، بالإضافــة إىل الرتابطــات والتفاعــات بــن مكافحــة الاحتيــال وآليــات مكافحــة غســـل الأمــوال ومتويــل الإرهــاب.
وعــى الصعيــد الزجــري، أكملــت الهيئــة إعــداد مرجــع خــاص بالعقوبــات يف مجــال مكافحــة غســل الأمــوال ومتويــل الإرهــاب، يهــدف إىل توحيــد وتحديــد آليــة لتطبيــق العقوبــات عــى إثــر معاينــة الاختــالات المتعلقــة بعــدم الامتثــال.
ويف إطــار تعزيــز المراقبــة القامئــة عــى المخاطــر، واصلــت الهيئــة وضــع مــرشوع رقابــة رقمــي لـــمكافحة غســـل الأمــوال ومتويــل الإرهــاب بهــدف تيســر التوصــل ومعالجــة التقاريــر وتدقيــق تقييــم وتنقيــط آليــات مكافحــة غســل الأمــوال ومتويــل الإرهــاب لــدى الفاعلــن الخاضعــن للمراقبــة وكــذا تطويــر متابعــة وتدبــر مهــام المراقبــة.
ويــأيت هــذا المــرشوع يف ســياق نهــج اســتباقي لتعزيــز فعاليــة المنظومــة الوطنيــة تحســبا للــدورة التقييميــة القادمة ملجموعــة العمــل المــايل (GAFI) مــع إيــاء عنايــة خاصــة لنجاعــة آليــات المراقبة.
كــام قامــت الهيئــة يف إطــار جهودهــا الراميــة ملواكبــة الفاعلــن الخاضعــن ملراقبتهــا بتحديــث دليلهــا المتعلــق بواجــب اليقظــة والمتابعــة الداخلية، وذلــك بــإدراج آخــر المســتجدات التنظيميــة، وإضافــة فصلــن جديديــن مخصصــن بالتدابــر المتعلقــة بالدخــول يف عاقــة عــن بعــد وللعقوبــات الماليــة المســتهدفة. وباملــوازاة مــع مــا ســبق، واصلــت الهيئــة وضــع منصــة ”FILTRASSUR“ التــي تســهل لوســطاء التأمــن عمليــة انتقــاء وفــرز العمــاء. وقــد تــم إتاحــة هــذه المنصــة لقرابــة مائــة وســيط تأمــن عــى أن يتــم تعميــم اســتخدامها تدريجيــا ً عــى مجمــوع شــبكة التوزيــع.
عــى صعيــد آخــر، ويف إطــار جهودهــا الراميــة إىل مواكبــة مؤسســات الاحتيــاط الاجتامعــي الخاضعــة للقانــون