الجريدة الرسمية611 )2023 يناير 19( 1444 آلخرةا ىداجم 26(- 7162 عدد
15 المادة يتحقق الوكيل العقاري من أن الوثائق والمعطيات والمعلومات، المحصل عليها في إطار تنفيذ تدابير اليقظة المنصوص عليه في المواد أعاله، محينة.
يسهر الوكيل العقاري في حالة عالقة الأعمال المستمرة على التحيين المنتظم لهذه الوثائق والمعطيات والمعلومات مع مراعاة أهمية وكفاية العناصر التي تم جمعها بالنظر إلى نوعية المخاطر المرتبطة بالزبناء.
16 المادة في حالة وجود شك لدى الوكيل العقاري في صحة أو مالءمة بيانات تعريف هوية الزبون أو المستفيد الفعلي التي تم الحصول عليها مسبقا، يجب عليه اتخاذ تدابير اليقظة المناسبة.
وإذا تعذر على الوكيل العقاري تطبيق تدابير اليقظة المناسبة المذكورة أو في الحالة التي تكون فيها هوية الأشخاص المعنيين غير مكتملة أو يتضح بشكل جلي أنها وهمية، يتعين على الوكيل العقاري : أن - يمتنع عن إقامة عالقة أعمال مع هؤالء الأشخاص كما يتعين عليه أن يمتنع عن إنجاز أي عملية لفائدتهم ؛
- ينهي كل عالقة عمل في هذا الشأن.
وفي هاتين الحالتين، يتعين على الوكيل العقاري أن يقدم، فورا، تصريحا بالاشتباه إلى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية .
17 المادة يمثل مخاطر مرتفعة بالنسبة للوكيل العقاري على الخصوص الزبناء وممثلو الزبناء والمستفيدون الفعليون التالي بيانهم :
- الأشخاص الذين اعتبرهم الوكيل العقاري يمثلون مخاطر مرتفعة استنادا إلى البيانات المضمنة في الاستمارة وبطاقات المعلومات الخاصة بهم ؛
- الأجانب غير المقيمين ؛
- المنظمات غير الهادفة لتحقيق الربح ذات المخاطر المرتفعة ؛
- الأشخاص الذاتيون والاعتباريون المنتمون إلى البلدان التي تدعو مجموعة العمل المالي إلى تطبيق إجراءات اليقظة المعززة تجاهها.
18 المادة يجب على الوكيل العقاري أن يطبق على الزبناء وممثليهم والمستفيدين الفعليين الذين يمثلون مخاطر مرتفعة بالنظر إلى طبيعتهم القانونية ونوع العمليات التي يقومون بها والدول مرتفعة المخاطر، تدبير أو عدة تدابير لليقظة المكثفة والتي تتمثل على الخصوص فيما يلي :
- جمع معلومات إضافية عن الأشخاص المذكورين ؛
- الحصول على معلومات عن أسباب العمليات المنفذة أو المزمع تنفيذها ؛
- الحصول على معلومات إضافية عن الطبيعة المتوخاة لطبيعة العمل ؛
- الحصول على معلومات عن مصدر أموال أو ممتلكات الزبون ؛
- الحصول على موافقة الجهاز المسير إذا كان الوكيل العقاري شخصا اعتباريا قبل إقامة عالقة العمل مع هذه الفئة من الزبناء.
- إخبار الجهاز المسير كتابة وبصفة منتظمة حول العمليات المنجزة من طرف الزبناء الذين يمثلون مخاطر مرتفعة.
19 المادة يتعين أن يراجع الوكيل العقاري بانتظام قائمة البلدان التي تمثل مخاطر عالية والمنشورة من قبل الهيئات المختصة، من أجل إخضاعها لتدابير اليقظة المعززة بالإضافة إلى أي تدابير أخرى يراها مناسبة.
20 المادة يمكن للوكيل العقاري أن يطبق تدابير اليقظة المبسطة في مجال تحديد هوية الزبناء والسيما ما يلي :
- التحقق من هوية الزبون والمستفيد الفعلي بعد إقامة عالقة الأعمال ؛
- التخفيف من وتيرة تحيين عناصر تحديد هوية الزبون.
الباب الثالث ت ليلالع(إزاء(اليقظة(تدابير 21 المادة يتعين على الوكيل العقاري أن يضع بالنسبة لكل فئة من الزبناء عتبات بشأن العمليات التي يتم القيام بها بحيث يؤدي تجاوزها إلى اعتبار العمليات غير اعتيادية.
22 المادة يتعين على الوكيل العقاري أن يتأكد من أن العمليات المنجزة من طرف زبنائه، طيلة فترة عالقة الأعمال، تتناسب تماما مع معرفته بهؤالء الزبناء، وبأنشطتهم ونوعية المخاطر التي يمثلونها وكذا مصدر أموالهم.
23 المادة تشمل العمليات غير الاعتيادية أو المعقدة على وجه الخصوص تلك التي :