الجريدة الرسمية)2023 يناير 19( 1444 آلخرةا ىداجم 26(- 7162 عدد 511
- يبدو أنها ال تتوفر على غرض مشروع ظاهر ؛
- تهم مبالغ تختلف تماما عن العمليات الاعتيادية للزبون ؛
- تتم في ظروف على درجة من التعقيد بشكل غير اعتيادي.
ي لتعقيد العملية المعنية بالنظر لعدمضيتحدد العنصر الأسا� توافق بين العملية المعنية والنشاط المنهي أو الاقتصادي للزبون، أو ذمته المالية.
يتعين على الوكيل العقاري أن يقوم بدارسة العمليات غير الاعتيادية أو المعقدة المشار إليها أعاله. وفي هذا الإطار يتحرى لدى الزبون حول سياق وموضوع هذه العمليات، ومصدر ووجهة الأموال وكذا هوية المستفيدين الفعليين.
24 المادة يجب إبالغ السلطة الحكومية المكلفة بالإسكان بأي معاملة تعتبر غير عادية أو معقدة أو مشبوهة.
في حالة كشف الوكيل العقاري عن شبهة تعتري عملية أو مجموعة من العمليات المرتبطة فيما بينها وإذا كان تنفيذ الالتزام باليقظة من شأنه أن يثير انتباه الزبون بشكوكه بالنسبة لهذه العملية أو العمليات المذكورة جاز له عدم الالتزام باليقظة المذكورة. ويتعين عليه في هذه الحالة أن يقدم تصريحا بالاشتباه لدى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية.
25 المادة يجب على الوكيل العقاري تعيين مراسل تحدد مهامه وشروط تعيينه وفق مقتضيات المقرر الصادر عن الهيئة الوطنية للمعلومات المالية والمتعلق بالتصريح بالاشتباه وبتبليغ الهيئة بالمعلومات.
يجب على الوكيل العقاري إعداد وإرسال التصريح بالاشتباه عند اكتشاف الاشتباه، وذلك طبقا ملا ينص عليه المقرر الصادر عن الهيئة الوطنية للمعلومات المالية والمتعلق بالتصريح بالاشتباه وبتبليغ الهيئة بالمعلومات وفقا للشروط التي تحددها الهيئة.
الباب الرابع ئق الوث(حفظ 26 المادة يحتفظ الوكيل العقاري ملدة عشر سنوات ببطاقة المعلومات أعاله وبجميع 11 الخاصة بتحديد هوية الزبناء المشار إليها في المادة الوثائق المرتبطة بالعمليات المنجزة في إطار عالقات الأعمال، وممثلي الزبون والزبناء العرضيين والمستفيدين الفعليين، وذلك ابتداء من تاريخ إنهاء العالقات معهم أو من تاريخ تنفيذ العملية.
ويحتفظ أيضا ولنفس المدة بجميع الوثائق المحصل عليها في إطار إجراءات اليقظة المرتبطة بعالقات الأعمال والزبناء العرضيين والمستفيدين الفعليين، وذلك ابتداء من تاريخ إنهاء العالقات معهم.
يجب حفظ المعلومات المحصل عليها في إطار التزامات العناية وكذا التصاريح بالاشتباه في ظروف تتيح السرية.
27 المادة يجب أن تمكن عملية تنظيم حفظ الوثائق، على الخصوص، من إعادة تشكيل كل العمليات ومن موافاة السلطات المختصة بالمعلومات التي تطلبها داخل الآجال المحددة، بما في ذلك وسائل الإثبات المطلوبة في سياق المتابعات الجنائية.
الباب الخامس (ن إلسك ب(المكلفة(الحكومية(للسلطة(1ري التق(رفع 28 المادة يقوم الوكيل العقاري بموافاة السلطة الحكومية المكلفة بالإسكان سنويا، وفي موعد أقصاه ثالثة أشهر بعد ختم السنة المحاسبية، بتقرير حول منظومة اليقظة والمراقبة الداخلية المعمول بها وكذلك أنشطة المراقبة المنجزة.
كما يتعين على الوكيل العقاري موافاة السلطة الحكومية المكلفة بالإسكان بكل وثيقة ومعلومات تمكن من التحقق من امتثاله لألحكام التشريعية والتنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
29 المادة عالوة على التدابير المتعلقة بآلية التصريح بالاشتباه إلى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية، يتعين موافاة السلطات المؤهلة قانونا في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالمعلومات التي تطلبها في الآجال التي تحددها ويمنع إفشاء أي معلومات إلى أي جهة أخرى.
يمنع على كل من يطلع أو يعلم بحكم عمله، بطريقة مباشرة أو غير مباشرة، على أي معلومات تم تقديمها أو تبادلها بموجب أحكام السالف الذكر، والقرارات 43.05 قانون مكافحة غسل الأموال رقم الصادرة بمقتضاه، إفشاء أي من هذه المعلومات التي اطلع عليها أو علم بها بطريقة مباشرة أو غير مباشرة أو الإفصاح عن هذه المعلومات بأي صورة كانت.