الجريدة الرسمية)2023 فبراير 9( 1444 جبر 18(- 7168 عدد 1(9ف
يجب أن يتوفر المرشد في الاستثمار المالي على دليل مساطر يالئم حجمه والأنشطة التي يزاولها. يجب أن يحتوي الدليل المذكور على بهذه الدورية، وأن يرسل 4 الأقل على المساطر المدرجة في الملحق رقم إلى جميع المستخدمين وأعضاء أجهزة الإدارة وأعضاء أجهزة التسيير أو المراقبة، الذين هم ملزمون بالتقيد الصارم به.
21 المادة يجب أن يتوفر المرشد في الاستثمار المالي على موارد مادية وتقنية كافية ومالئمة لألنشطة التي يشملها التسجيل لدى الهيئة المغربية لسوق الرساميل، وال سيما نظام معلوماتي يسمح بحفظ جميع )10الوثائق والمعلومات المرسلة لكل عميل ملدة ال تقل عن عشر ( سنوات.
سالف الذكر يجب 19.14 من القانون رقم 64 طبقا ألحكام المادة أن يتوفر المرشد في الاستثمار المالي، ألجل مزاولة نشاط تلقي وإرسال الأوامر، على جميع الوسائل المادية والتنظيمية والتقنية التي تضمن إرسال الأوامر إلى شركة البورصة بعناية وبكيفية آمنة.
الفرع الثالث لسلوك(فحسن(عدفوقو(ألخالقية(فعدفلقوف 22 المادة يجب أن يمارس المرشد في الاستثمار المالي الأنشطة التي على أساسها تم تسجيله بكفاءة وعناية وحرص، من أجل خدمة مصالح عمالئه على أفضل وجه، واقتراح خدمات تناسب احتياجاتهم وأهدافهم.
23 المادة يجب أن يتوفر المرشد في الاستثمار المالي على مدونة أخالقيات مطابقة للمبادئ المحددة في هذا الفرع تنص على قواعد للتعرف والوقاية وتدبير حالات تعارض المصالح، وتلك الكفيلة بضمان الامتثال ملبادئ الإنصاف والشفافية ونزاهة السوق وأولوية مصلحة العميل.
يتم إطالع جميع مستخدمي المرشد في الاستثمار المالي على مدونة الأخالقيات وعلى جميع تحييناتها و يتعين عليهم الامتثال للقواعد المنصوص عليها في هذه المدونة.
يتعين على المرشد في الاستثمار المالي ضمان امتثال مستخدميه بشكل مستمر وفعلي ملدونة الأخالقيات.
24 المادة ألجل الوقاية من أنواع تضارب المصالح التي يمكن أن تنتج عن من هذه الدورية، 2 مزاولة إحدى الأنشطة المنصوص عليها في المادة يتعين على المرشد في الاستثمار المالي أن يأخذ بعين الاعتبار حالات تضارب المصالح التالية والتي يمكن أن يقع فيها أو يقع فيها مسيروه أو مستخدموه أو أقاربهم أو أفراد أسرهم، أو أي شخص آخر يرتبطون به بعالقة مراقبة :
• عند احتمال تحقيق، المرشد في الاستثمار المالي أو أي شخص منصوص عليه أعاله، لربح مالي أو تجنب خسارة مالية على حساب العميل؛
منصوص شخص أي أو المالي الاستثمار في المرشد لدى تكون عندما • عليه أعاله، مصلحة في نتيجة خدمة مقدمة للعميل تختلف عن المصلحة التي سيحققها هذا الأخير من النتيجة المذكورة؛
منصوص شخص أي أو المالي الاستثمار في المرشد لدى يكون عندما • عليه أعاله، ألسباب مالية أو ألسباب أخرى، حافز لتفضيل مصالح عميل آخر أو مجموعة عمالء على مصالح العميل المعني؛
• عندما يتلقى المرشد في الاستثمار المالي أو أي شخص منصوص عليه أعاله، أو سيتلقى من شخص آخر غير العميل حافزًا نقديا أو غير نقدي يتعلق بالخدمة المقدمة للعميل.
ولهذه الغاية، يتعين على المرشد في الاستثمار المالي تطبيق القواعد 23 المنصوص عليها في مدونة الأخالقيات المشار إليها في المادة أدناه. 25 أعاله وتلك المتعلقة بالتنظيم الواردة في المادة 25 المادة يجب تنظيم المرشد في الاستثمار المالي، بطريقة تمكن من :
• ممارسة الأنشطة بعناية وحيادية وحصريا ملصلحة العمالء ؛
• الوقاية من تعارض المصالح ؛
• فصل المهام وعدم تعارض المصالح بين الوظائف المختلفة ؛
• سرية المعلومات.
عند رصد حالة تعارض في المصالح أثناء مزاولة نشاط الإرشاد في الاستثمار المالي، يجب اتخاذ تدابير مناسبة للتحكم في خطر الإضرار بمصالح العميل. يمكن أن تتمثل هذه التدابير على وجه الخصوص فيما يلي :