الجريدة الرسمية1ف9ف )2023 فبراير 9( 1444 جبر 18(- 7168 عدد
• الحد من تبادل المعلومات أو مراقبتها إذا كان من شأن ذلك الإضرار بمصالح عميل أو أكثر ؛
• الفصل بين إسناد المهام والإشراف عليها بالنسبة للمستخدمين الذين يقدمون خدمات الإرشاد للعمالء ذوي المصالح المختلفة والمحتمل دخولهم في حالة تعارض ؛
• إزالة أي عالقة مباشرة بين أجرة مستخدمي المرشد في الاستثمار المالي المكلفين بالإرشاد، وأجرة الأشخاص الآخرين المعنيين عند احتمال وقوع تعارض في المصالح ناتج عن هذه العالقة ؛
• وضع تدابير للوقاية أو الحد من ممارسة أي شخص لتأثير غير مناسب على تقديم خدمة الإرشاد.
يجب على المرشد في الاستثمار المالي المرخص له بمزاولة أنشطة واردة في المجموعة الأولى وفي المجموعة الثانية المشار إليهما في المادة أعاله، أن يمنع أو يراقب تبادل المعلومات بين مجموعتي الأنشطة. 2 يجب أن يخبر المرشد في الاستثمار المالي العميل بوضوح بطبيعة و/ أو مصدر تعارض المصالح حتى يتمكن من اتخاذ قرار بشأن المصلحة أو الخدمة المطلوبة مع مراعاة سياق نشوء حالة التعارض.
يمسك المرشد في الاستثمار المالي سجال ً ويحينه بانتظام يسجل فيه أي تعارض حقيقي أو محتمل في المصالح من شأنه الإضرار بأي شكل كان بمصالح واحد أو أكثر من عمالئه.
26 المادة ال يمكن للمرشد في الاستثمار المالي، إال بموافقة صريحة من العميل، الإفصاح أو استخدام، لحسابه الخاص أو لحساب الآخرين، المعلومات الخاصة بالعميل التي تحصل عليها في إطار ممارسته ألنشطته.
الفرع الرابع لعمالء(فمع(عالقة(في(لدخولف 27 المادة يخضع المرشد في الاستثمار المالي للمتطلبات المتعلقة بالتزامات اليقظة والمراقبة الداخلية المفروضة على الهيئات والأشخاص الخاضعين ملراقبة الهيئة المغربية لسوق الرساميل، كما هي محددة في النصوص التشريعية والتنظيمية الجاري بها العمل.
قبل الدخول في عالقة مع عمالئه، يطلب منهم المرشد في الاستثمار المالي مأل استمارة تتعلق على وجه الخصوص بهويتهم، ونوعيتهم، ودوافعهم، وامكانياتهم المالية ومصادر أصولهم أو وجهة الأصول التي سيتم جمعها، حسب الحالة.
يتحقق المرشد في الاستثمار المالي من هوية عمالئه العرضيين ئ ملفًا منفردا لكل عميل. يجب أن يتضمنضوعالقات الأعمال، وين� ملف العميل وثائق تثبت هويته، والنشاط الذي يقوم به، وصالحيات الأشخاص الذين يتصرفون نيابة عنه، إذا اقت�ضى الحال، وفي هذه الحالة، هوية المستفيد أو المستفيدين الفعليين في مدلول المادة 02/2022 الاولى من دورية الهيئة المغربية لسوق الرساميل رقم المتعلقة بالتزامات اليقظة والمراقبة الداخلية المفروضة على الهيئات والأشخاص الخاضعين ملراقبتها، بالإضافة الى الجذاذة الوصفية أدناه. 28 المشار إليها في المادة يتخذ المرشد في الاستثمار المالي جميع التدابير الالزمة للتحقق من صحة جميع الوثائق المتعلقة بهوية العمالء، ويطلب منهم تقديم نسخها الأصلية.
28 المادة يجب أن يتوفر المرشد في الاستثمار المالي، طيلة عالقته مع عميله، على جميع المعلومات الخاصة بهذا الأخير والتي تمكنه من تقييم مدى معرفته بالعمليات المزمع القيام بها وباملخاطر المتعلقة بها. يأخذ هذا التقييم في الاعتبار الوضع المالي للعميل، وخبرته في مجال الاستثمار، والتوافق بين أهدافه وطبيعة العمليات المطلوبة.
يجب على المرشد في الاستثمار المالي أن يبقى مطلعا، طيلة عالقته مع العميل، على أي تغيير في وضعه من شأنه التأثير خصوصا على قدرته المالية.
يحتفظ المرشد في الاستثمار المالي، طيلة عالقته مع عميله، بجذاذة وصفية لكل عميل تحتوي، حسب الحالة، على الأقل، على المعلومات بهذه الدورية. 6 أو الملحق رقم 5 الواردة في الملحق رقم يجب على المرشد في الاستثمار المالي تحيين الجذاذة المذكورة بانتظام، ويمكن له تتميمها بالنظر الحتياجات ونشاط المرشد في الاستثمار المالي.
29 المادة يجب على المرشد في الاستثمار المالي، عند الدخول في عالقة مع عميل بغرض تقديم خدمة الإرشاد، تزويد العميل المذكور بوثيقة تحتوي على الأقل على المعلومات التالية :
• التسمية التجارية وعنوان المقر الاجتماعي وبيانات الاتصال الأخرى الخاصة بالمرشد في الاستثمار المالي ؛
• رقم التسجيل الصادر عن الهيئة المغربية لسوق الرساميل وقائمة الأنشطة التي على أساسها تم هذا التسجيل ؛