BANK AL-MAGHRIB
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BULLETIN OFFICIEL
RAPPORT ANNUEL 2024
Nº 7464 bis – 20 joumada II 1447 (11-12-2025)
la signature de l’engagement à respecter leurs dispositions a été renouvelée par les membres du Conseil, la Wilaya de la Banque ainsi que par l’ensemble de ses agents. Elle a été accompagnée par des actions de sensibilisation à l’échelle de la Banque pour permettre une bonne compréhension des nouvelles dispositions éthiques.
Systèmes de management L’année 2024 a été marquée par les travaux préparatoires au renouvellement de certification des cinq systèmes de management adoptés par la Banque1. A cet effet, deux instructions consolidant les engagements de la Banque en matière de qualité, de santé et sécurité au travail et d’environnement ont été élaborées. Une campagne d’audits internes couvrant plusieurs entités et processus a été réalisée afin d’identifier les écarts et de mettre en œuvre les axes d’amélioration. L’audit de certification, effectué en octobre 2024 par un cabinet international spécialisé, a émis un avis favorable à la certification de l’ensemble des systèmes de management de la Banque selon les normes internationales en vigueur. Parallèlement, la Banque a poursuivi ses efforts en matière de lutte contre la corruption, déployant un programme de formation ciblé destiné aux fonctions exposées. Sur le plan sectoriel, la mise en œuvre des actions prévues dans la feuille de route y afférente s’est poursuivie conformément aux dispositions de la Convention de Coopération Anti-corruption dans le Secteur Financier2.
Conformité En matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/ FT), Bank Al-Maghrib a poursuivi la revue périodique de son dispositif interne à travers la mise à jour des règles relatives : (i) à l’identification des bénéficiaires effectifs des personnes morales et constructions juridiques créées au Maroc ; (ii) aux mesures de vigilance à l’égard de la clientèle et des opérations en provenance ou à destination des pays présentant un niveau de risque élevé ; et (iii) au traitement des demandes d’investigation ordonnées par la Commission nationale chargée de l’application des sanctions prévues par les Résolutions du Conseil de Sécurité des Nations unies relatives au terrorisme, à la prolifération des armes et à leur financement. La Banque a également révisé les modèles de conventions de comptes scellant ses rapports avec la clientèle, en y intégrant les obligations de communication des documents nécessaires à la mise en œuvre du devoir de vigilance à l’égard des clients et des opérations et de l’utilisation licite des comptes, conformément à la nature déclarée de chaque relation d’affaires. Au niveau de la coordination nationale, la Banque a transmis deux déclarations spontanées à l’Autorité Nationale de Renseignement Financier. Elle a par ailleurs traité 249 réquisitions émises par les autorités d’application de la loi dans le cadre des enquêtes diligentées dans des affaires pénales d’envergure nationale et internationale. 1 2
Les normes concernées sont les suivantes : ISO 9001, ISO 14001, ISO 27001, ISO 37001 et ISO 45001. Convention, signée en novembre 2019, entre les trois régulateurs du secteur financier (Bank Al-Maghrib, Autorité Marocaine du Marché des Capitaux, Autorité de Contrôle des Assurances et de la Prévoyance Sociale) et l’Instance Nationale de la Probité, de la Prévention et de la Lutte contre la Corruption.
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